Hur man använder DeFi-plattformar (Decentralized Finance).

1. Översikt över DeFi

Decentraliserad finans, allmänt känd som DeFi, är ett innovativt tillvägagångssätt för finansiella system som utnyttjar Blockchain-teknik att kringgå traditionella finansiella mellanhänder som banker, brokers, eller utbyten. Istället för att förlita sig på centraliserade myndigheter, verkar DeFi i en decentraliserad miljö, vilket tillåter användare att engagera sig i finansiella transaktioner direkt, på ett peer-to-peer-sätt, med hjälp av smarta kontrakt. DeFi öppnar möjligheter för alla med internetuppkoppling att få tillgång till finansiella tjänster, från handel och utlåning att låna och tjäna ränta, utan geografiska eller regulatoriska begränsningar.

1.1. Vad är DeFi?

DeFi är ett brett begrepp som omfattar ett brett utbud av decentraliserade finansiella tjänster och produkter, som alla fungerar på offentliga blockchain-plattformar. I sin kärna är DeFi ett finansiellt system som fungerar utan mellanhänder, vilket gör det möjligt för användare att få tillgång till finansiella tjänster genom decentraliserade applikationer (dApps). Dessa dApps fungerar på blockchain-nätverk som Ethereum, där smarta kontrakt automatiskt upprätthåller reglerna och villkoren för finansiella avtal.

De viktigaste egenskaperna hos DeFi inkluderar:

• Decentralisering: Till skillnad från traditionell finans, där en central myndighet kontrollerar och övervakar transaktioner, använder DeFi decentraliserade blockkedjenätverk för att registrera och verifiera transaktioner, vilket säkerställer att ingen enskild enhet har kontroll över systemet.
• Öppenhet: DeFi-transaktioner är transparenta och offentligt registrerade på blockkedjan, vilket gör att användare kan verifiera och granska verksamheten oberoende.
• Tillgänglighet: DeFi-applikationer är öppna för alla med tillgång till internet, vilket gör finansiella tjänster mer inkluderande.
• programmerbarhet: Smarta kontrakt i DeFi är helt programmerbara, vilket möjliggör skapandet av komplexa finansiella instrument och avtal.

1.2. Fördelar med att använda DeFi-plattformar

Ökningen av DeFi beror främst på de många fördelar det erbjuder jämfört med traditionella finansiella system. Även om DeFi-plattformar kan replikera de flesta traditionella finansiella tjänster, tillhandahåller de ytterligare annonservantages som förbättrar användarens autonomi och kontroll över finansiella tillgångar.

1. Eliminering av mellanhänder: DeFi eliminerar behovet av tredjepartsinstitutioner som banker, brokers, eller betalningsprocessorer, vilket leder till snabbare transaktioner, lägre avgifter och minskade administrativa hinder.
2. Global tillgänglighet: DeFi är öppet för alla med internetuppkoppling, oavsett geografisk plats. Detta är särskilt fördelaktigt för de i regioner med begränsad eller opålitlig tillgång till traditionella banktjänster.
3. Full kontroll över tillgångar: I DeFi har användare fullständig kontroll över sina tillgångar, lagrade i icke-förvarande plånböcker, vilket innebär att de är de enda som har tillgång till sina privata nycklar.
4. Förbättrad säkerhet: DeFi utnyttjar blockkedjeteknik, som ger en högre säkerhetsnivå än centraliserade finansiella system, eftersom varje transaktion registreras på blockkedjan, vilket gör det svårt för illvilliga aktörer att ändra eller manipulera register.
5. Öppenhet och förtroende: Alla transaktioner på DeFi-plattformar registreras på offentliga blockkedjor, vilket möjliggör fullständig transparens. Användare kan verifiera varje transaktion, vilket bygger ett tillförlitligt system där användarna inte behöver förlita sig på mellanhändernas goodwill.
6. Programmerbarhet och automatisering: Genom smarta kontrakt möjliggör DeFi automatiskt genomförande av komplexa finansiella avtal och protokoll, vilket minskar behovet av manuella ingrepp och ökar effektiviteten.

2. Förstå grunderna

För att till fullo förstå potentialen hos Decentralized Finance (DeFi) är det viktigt att förstå ekosystemets grundläggande byggstenar. Dessa inkluderar DeFi-plånböcker, tokens och smarta kontrakt. Var och en av dessa element spelar en avgörande roll i hur DeFi fungerar och hur användare interagerar med decentraliserade applikationer (dApps).

2.1. DeFi-plånböcker: typer och hur man väljer

En DeFi-plånbok är porten till det decentraliserade finansiella ekosystemet. Till skillnad från traditionella plånböcker som vanligtvis är förvaringsbara (vilket betyder att de kontrolleras av en institution), är DeFi-plånböcker icke-förvaringsbara. Detta ger användare fullständig kontroll över sina tillgångar och privata nycklar, vilket gör att de kan delta i DeFi-utrymmet utan mellanhänder.

Typer av DeFi-plånböcker

Det finns flera typer av DeFi-plånböcker tillgängliga, var och en erbjuder olika nivåer av säkerhet, bekvämlighet och kontroll. De huvudsakliga typerna av DeFi-plånböcker inkluderar:

• Heta plånböcker: Dessa är mjukvarubaserade plånböcker som alltid är anslutna till internet. De är vanligtvis webbläsarbaserade eller mobila applikationer. Hot wallets är bekväma för frekventa transaktioner men är mer sårbara för hacks eftersom de alltid är online. Populära heta plånböcker inkluderar MetaMask, Trust Wallet och Coinbase Wallet.
• Kalla korgar: Kalla plånböcker är hårdvaruplånböcker som förblir offline om du inte ansluter dem till en enhet, vilket gör dem säkrare än heta plånböcker. Eftersom de är offline är de mycket resistenta mot hackningsförsök, vilket gör dem idealiska för att lagra stora mängder cryptocurrencies långsiktig. Exempel inkluderar Ledger och Trezor.
• mobil Plånböcker: Mobilplånböcker är appar designade för smartphones. De är lätta att använda, vilket gör dem perfekta för dagliga transaktioner. Däremot kan de sakna några avancerade funktioner som finns tillgängliga i andra typer av plånböcker. Exempel inkluderar Argent och Rainbow Wallet.
• Webbläsarplånböcker: Dessa plånböcker fungerar som webbläsartillägg, så att användare kan interagera direkt med dApps. De är det mest populära alternativet för att interagera med DeFi-applikationer. MetaMask är ett välkänt exempel på en webbläsarplånbok.

Hur man väljer rätt DeFi-plånbok

När du väljer en DeFi-plånbok finns det flera faktorer att ta hänsyn till beroende på dina behov:

1. Säkerhet: Om säkerhet är ditt främsta problem är en kall plånbok (hårdvaruplånbok) det bästa alternativet. Men om du föredrar enkel åtkomst och frekventa transaktioner kan det räcka med en het plånbok, men med extra säkerhetsåtgärder som tvåfaktorsautentisering (2FA) eller biometrisk autentisering.
2. Enkel användning: För nybörjare kan användarvänliga plånböcker som mobil- eller webbläsarplånböcker förenkla processen att interagera med DeFi-plattformar.
3. Kompatibilitet med DeFi-protokoll: Alla plånböcker är inte kompatibla med alla DeFi-applikationer eller blockkedjenätverk. Se till att plånboken du väljer stöder dApps- eller DeFi-protokollen du vill interagera med, till exempel Ethereum-baserade dApps eller flerkedjestöd för nätverk som Binance Smart Chain eller Polygon.
4. Kontroll över privata nycklar: DeFi-plånböcker bör vara icke-förvaringsbara, vilket innebär att du har full kontroll över dina privata nycklar. Välj alltid plånböcker som låter dig hantera dina privata nycklar utan att förlita dig på tredjepartstjänster.
5. Alternativ för säkerhetskopiering och återställning: Leta efter plånböcker som ger en säker säkerhetskopierings- och återställningsprocess, till exempel startfraser, om din plånbok tappas bort eller äventyras.

2.2. DeFi-tokens: typer och funktioner

DeFi-tokens är en kärnkomponent i decentraliserad finans. Dessa tokens representerar olika tillgångar och är viktiga för att delta i DeFi-ekosystemet. De används på en mängd olika sätt, från handel och utlåning till styrning och insats.

Typer av DeFi-tokens

1. Utility Tokens: Dessa tokens ger åtkomst till specifika tjänster inom ett DeFi-protokoll. Till exempel är UNI Uniswaps infödda token, och innehavare kan använda det för att delta i styrning eller för att betala för tjänster på plattformen.
2. Förvaltningstoken: Styrningstokens ger innehavare rätt att rösta om beslut om framtiden för ett DeFi-protokoll. Exempel är COMP (Compound) och AAVE (Aave), där tokeninnehavare kan föreslå och rösta om ändringar, såsom protokolluppdateringar eller parameterändringar.
3. Stablecoins: Dessa är kryptovalutor som är knutna till stabila tillgångar som US-dollar eller andra fiat-valutor. Stablecoins spelar en betydande roll i DeFi eftersom de ger stabilitet på en marknad som är känd för volatilitet. Populära stablecoins inkluderar USDC (USD Coin), DAI (ett decentraliserat stabilt mynt) och USDT (Tether).
4. Säkerhetspistoler: Dessa tokens representerar ägande i en underliggande verklig tillgång, som t.ex lagren or fastigheter, och måste följa lagstadgade krav. Även om det inte är lika vanligt i DeFi, erbjuder säkerhetstokens en brygga mellan traditionell ekonomi och decentraliserad ekonomi.
5. Likviditet Provider (LP) Tokens: När användare tillhandahåller likviditet till decentraliserade börser (DEX) eller utlåningsprotokoll får de LP-tokens i gengäld. Dessa tokens representerar deras andel av likviditetspoolen och kan användas för att kräva avgifter eller belöningar.

Funktioner hos DeFi-tokens

DeFi-tokens tjänar flera syften inom ekosystemet:

• Medium av utbyte: Precis som traditionella valutor kan DeFi-tokens vara traded, används för att betala avgifter eller bytas mot varor och tjänster inom DeFi-ekosystemet.
• Avkastningsodling och stakning: DeFi-tokens kan satsas eller tillhandahållas som likviditet i avkastningsodling för att tjäna belöningar, vilket genererar passiv inkomst för användarna.
• Bolagsstyrning: Styrningstokens tillåter användare att ha inflytande i beslutsprocessen för decentraliserade plattformar, vilket effektivt decentraliserar kontrollen och ger användarna en andel i protokollets framtid.
• Tillgång till finansiella tjänster: Tokens som stablecoins ger en stabil tillgång som kan användas för utlåning, upplåning och andra finansiella tjänster utan exponering för volatiliteten hos andra kryptovalutor.

2.3. Smarta kontrakt: Hur de fungerar i DeFi

Smarta kontrakt är ryggraden i DeFi, vilket gör att decentraliserade applikationer kan fungera utan mellanhänder. Ett smart kontrakt är ett självutförande kontrakt med villkoren i avtalet direkt inskrivna i kod. Dessa kontrakt tillämpar automatiskt reglerna och utför åtgärder när fördefinierade villkor är uppfyllda.

I DeFi ansvarar smarta kontrakt för:

1. Automatisera transaktioner: Oavsett om det handlar om att handla med tillgångar, låna ut pengar eller samla in räntor, utför smarta kontrakt automatiskt transaktioner baserat på förinställda villkor. Till exempel, i låneprotokoll som Compound, säkerställer ett smart kontrakt att en låntagare tillhandahåller tillräckligt med säkerhet innan ett lån beviljas.
2. Tillförlitliga interaktioner: Smarta kontrakt eliminerar behovet av förtroende mellan parterna. Användare behöver inte förlita sig på en mellanhand för att upprätthålla villkoren i ett avtal, eftersom själva kontraktet är programmerat för att utföra de överenskomna åtgärderna.
3. Transparens och oföränderlighet: Alla åtgärder som vidtas av ett smart kontrakt registreras på blockkedjan, vilket gör dem transparenta och oföränderliga. När ett kontrakt väl har implementerats kan det inte ändras, vilket säkerställer integriteten för kontraktets villkor.

3. Viktiga DeFi-produkter och -tjänster

DeFi-ekosystemet erbjuder ett brett utbud av finansiella tjänster och produkter som replikerar, förbättrar eller förnyar utöver traditionell ekonomi. Några av de mest populära DeFi-produkterna inkluderar decentraliserade börser (DEX), utlånings- och upplåningsplattformar, avkastningsodling och insats. Var och en av dessa tjänster ger unika möjligheter för användare att trade, tjäna och hantera sina digitala tillgångar utan att förlita sig på centraliserade institutioner.

3.1. Decentraliserade utbyten (DEX): Hur man köper och säljer kryptovalutor

Decentraliserade utbyten (DEX) är plattformar som tillåter användare att trade kryptovalutor direkt med varandra utan behov av en central myndighet eller mellanhand. Istället för att förlita sig på traditionella orderböcker som centraliserade börser (CEX), använder DEX smarta kontrakt och automatiserade marknadsskapande (AMM) mekanismer för att matcha köpare och säljare.

Hur DEX fungerar

DEX fungerar helt på blockkedjan och smarta kontrakt hanteras trade utförande, prissättning och likviditetshantering. En av de vanligaste typerna av DEX är en automatiserad market maker (AMM) DEX, som använder algoritmer för att prissätta tillgångar baserat på utbud och Efterfrågan. Uniswap, till exempel, är en populär AMM DEX där användare tillhandahåller likviditet till handelspar och tjänar avgifter i gengäld.

• Likviditetspooler: Istället för att matcha enskilda köpare med säljare förlitar sig DEX på likviditetspooler, där användare bidrar med tillgångspar för att underlätta trades. I utbyte mot att tillhandahålla likviditet tjänar dessa användare, så kallade likviditetsleverantörer (LPs), en del av handelsavgifterna som genereras av plattformen.
• Handelspar: Till trade på en DEX måste användare byta ut en token mot en annan, vanligtvis genom fördefinierade handelspar. Till exempel, på Uniswap, kan ett vanligt handelspar vara ETH/DAI, där användare kan byta ut Ether (ETH) mot DAI stablecoins.

Advantages av att använda DEX

1. Decentralisering: Eftersom DEX:er inte är frihetsberövade och inte förlitar sig på en central myndighet, erbjuder de större autonomi och säkerhet för användarna. Ingen enskild enhet kontrollerar plattformen och användarna har full kontroll över sina pengar.
2. anonymitet: DEX kräver i allmänhet inte användare att tillhandahålla personlig information eller gå igenom vet-din-kund-procedurer (KYC), vilket erbjuder mer integritet än centraliserade utbyten.
3. Global tillgänglighet: DEX:er är tillgängliga för alla med en DeFi-plånbok och internetanslutning, och tillhandahåller finansiella tjänster till regioner där tillgången till traditionella börser kan vara begränsad.
4. Lägre avgifter: Genom att ta bort mellanhänder har DEX ofta lägre transaktionsavgifter jämfört med centraliserade börser, även om gasavgifter på blockkedjenätverk som Ethereum fortfarande kan fluktuera.

Utmaningar med att använda DEX

Trots deras annonsvantages, DEX står inför vissa utmaningar. Likviditeten kan ibland vara begränsad, särskilt för mindre populära tokens, vilket kan leda till glidning (skillnaden mellan det förväntade priset på en trade och det faktiska priset). Dessutom är användarna fullt ansvariga för att hantera sina privata nycklar och plånböcker, vilket gör säkerhet och kunskap om systemet avgörande.

3.2. Utlånings- och upplåningsplattformar: Förstå räntor och säkerheter

Utlånings- och upplåningsplattformar är en annan grundläggande komponent i DeFi. Dessa plattformar tillåter användare att låna ut sina kryptovalutor till andra eller låna kryptovalutor genom att tillhandahålla säkerheter, allt underlättat av smarta kontrakt.

Så fungerar DeFi Lending

DeFi-utlåningsplattformar, som Aave och Compound, tillåter användare att låna ut sina digitala tillgångar i utbyte mot ränta. När användare lånar ut tillgångar bidrar de till en pool av likviditet, från vilken låntagare kan ta lån. Räntorna bestäms algoritmiskt, baserat på tillgång och efterfrågan för varje tillgång.

• Säkerställda lån: De flesta DeFi-lån är översäkrade, vilket innebär att låntagare måste sätta in mer värde i säkerhet än de lånar. Till exempel, om en låntagare vill ta ett lån till ett värde av 100 USD kryptovaluta, kan de behöva tillhandahålla säkerheter värda 150 USD eller mer för att säkra lånet.
• Stabila räntor kontra rörliga räntor: Vissa DeFi-plattformar erbjuder möjligheten att välja mellan stabila räntor, som är fasta över lånetiden, och rörliga räntor, som fluktuerar baserat på marknadsförhållanden.

Risker och fördelar med DeFi Lending

1. Att tjäna ränta: Långivare kan tjäna konkurrenskraftiga räntor genom att sätta in sina tillgångar i låneprotokoll, med avkastning som ofta är högre än den som traditionella banker erbjuder.
2. Snabblån: Låntagare kan få tillgång till lån nästan omedelbart utan de långa godkännandeprocesser som är vanliga inom traditionell finans. Alla lånevillkor är inkodade i smarta kontrakt, som exekveras automatiskt när villkoren uppfylls.
3. Likvidationsrisk: Om värdet på en låntagares säkerheter faller under en viss tröskel (på grund av prisfluktuationer) kan säkerheten automatiskt likvideras för att täcka lånet. Detta gör det avgörande för låntagare att noggrant övervaka sitt belåningsvärde.
4. Risk för fallissemang: Eftersom lån är säkrade med säkerhet minimeras risken för fallissemang. Dock riskerar smarta kontrakt och Marknadsvolatilitet kan fortfarande innebära utmaningar.

3.3. Avkastningsodling: Hur man tjänar belöningar genom att tillhandahålla likviditet

Avkastningsodling är en DeFi strategi där användare tillhandahåller likviditet till decentraliserade plattformar i utbyte mot belöningar, vanligtvis i form av ytterligare tokens. Avkastningsodling har blivit ett populärt sätt för DeFi-deltagare att tjäna passiv inkomst, men det medför också risker.

Hur avkastningsodling fungerar

Inom avkastningsodling sätter användare in sina kryptovalutor i likviditetspooler på DeFi-plattformar som Uniswap, SushiSwap eller Curve Finance. Dessa pooler underlättar handel på plattformen och genererar avgifter. I gengäld tjänar likviditetsleverantörer (LPs) en del av handelsavgifterna och kan även få belöningar i form av styrning eller verktygstoken, som UNI eller SUSHI.

• APY (årlig procentuell avkastning): Belöningen för avkastningsodling beräknas ofta som en APY, som tar hänsyn till både ränta och ränta. Viss avkastningsodling strategier erbjuder extremt höga APY, även om de kan fluktuera baserat på marknadsförhållanden och efterfrågan på poolens tillgångar.
• Liquidity Provider (LP) tokens: När användare bidrar med likviditet får de LP-tokens, som representerar deras andel av poolen. Dessa LP-tokens kan ofta satsas i andra DeFi-protokoll för att tjäna ytterligare belöningar, en praxis som kallas "liquidity mining".

Risker och överväganden

1. Övergripande förlust: Detta inträffar när värdet på tillgångarna i en likviditetspool avviker från deras pris utanför poolen. Medan LP fortfarande tjänar avgifter kan värdet på deras tokens minska jämfört med att bara hålla dem.
2. Smarta kontraktsrisker: Som med alla DeFi-protokoll, är avkastningsodling beroende av smarta kontrakt. Om kontraktet är felaktigt eller hackat kan likviditetsleverantörer förlora sina pengar.
3. Hög volatilitet: Vissa möjligheter till odling av avkastning ger extremt hög avkastning men är knutna till flyktiga tokens. Höga belöningar kommer ofta med lika höga risker.

3.4. Insats: Hur man tjänar belöningar genom att hålla kryptovalutor

Staking är processen att delta i konsensusmekanismen för en proof-of-stake (PoS) blockchain genom att låsa in tokens i nätverket. Genom att satsa sina tokens hjälper användarna till att säkra nätverket, validera transaktioner och, i gengäld, få belöningar.

Hur staking fungerar

I proof-of-stake-blockkedjor, som Ethereum 2.0, kan användare satsa sina tokens för att bli validerare eller delegera sina tokens till validerare. Validatorer ansvarar för att bekräfta transaktioner och lägga till nya block i blockkedjan. Ju fler tokens en användare satsar, desto större är chansen att bli vald för att validera nästa block.

• Belöningar: Stakers belönas med nypräglade tokens och transaktionsavgifter. Belöningarna delas ut i proportion till antalet insatta tokens.
• Spärrperioder: Vissa insatsprotokoll kräver att användare låser sina tokens under en viss period, under vilken tokens inte kan dras tillbaka eller traded.

Fördelar och risker med insats

1. Passiv inkomst: Insats ger en stadig inkomstkälla för långsiktiga innehavare av kryptovalutor, eftersom de kan tjäna belöningar helt enkelt genom att hålla och satsa sina tillgångar.
2. Stödjer nätverkssäkerhet: Genom att satsa tokens hjälper användare till att säkra blockkedjan, vilket gör den mer motståndskraftig mot attacker.
3. Likviditetsrisker: Låsning av tokens under en längre period kan utsätta användare för likviditetsrisker, speciellt om värdet på den insatta tokenen sjunker under låsningsperioden.
4. Validatorrisker: Att delegera tokens till en validator innebär en viss risk, eftersom en validator som inte beter sig kan leda till straff, vilket minskar spelarens belöningar.

4. Att välja rätt DeFi-plattform

Med explosionen av applikationer och tjänster för decentraliserad finans (DeFi) kan det vara skrämmande att välja rätt DeFi-plattform, särskilt för nybörjare. Varje plattform erbjuder olika funktioner, fördelar och risker. Att förstå nyckelfaktorerna att överväga och känna till några av de mest populära plattformarna hjälper användare att fatta välgrundade beslut som är i linje med deras behov och mål.

4.1. Faktorer att beakta: Säkerhet, avgifter, användargränssnitt och tokens som stöds

När du väljer en DeFi-plattform måste flera viktiga faktorer beaktas för att säkerställa att du använder en plattform som är säker, användarvänlig och kostnadseffektiv.

Säkerhet

Säkerhet är utan tvekan den mest kritiska faktorn när man väljer en DeFi-plattform. Eftersom DeFi fungerar på ett decentraliserat sätt är användarna ansvariga för att skydda sina tillgångar. Till skillnad från traditionella finansiella system finns det ingen central myndighet eller försäkring vid förlust.

1. Revisioner och kod omdömen: Ansedda DeFi-plattformar genomgår ofta oberoende säkerhetsrevisioner för att säkerställa att deras smarta kontrakt är fria från sårbarheter. Innan du använder en plattform, kontrollera om den har granskats av respekterade företag som CertiK eller ConsenSys Diligence.
2. Smarta kontraktsrisker: Eftersom alla DeFi-plattformar fungerar på smarta kontrakt, kan buggar eller utnyttjande av dessa kontrakt resultera i betydande förluster. Plattformar som har granskats noggrant av samhället eller som har en lång historia av säkerhet är i allmänhet säkrare.
3. Rykte och transparens: Plattformar med ett starkt rykte i DeFi-communityt, goda erfarenheter av transparent kommunikation och tydlig dokumentation är vanligtvis mer tillförlitliga.

avgifter

Transaktionsavgifter, eller "gasavgifter", är en viktig faktor, särskilt för användare som gör transaktioner ofta. På Ethereum-nätverket, till exempel, kan gasavgifterna fluktuera kraftigt och ofta stiga under perioder med hög efterfrågan. Vissa DeFi-plattformar tar ut ytterligare avgifter för tjänster som upplåning, utlåning eller handel.

1. Gasavgifter: Leta efter plattformar på nätverk med lägre gasavgifter, som Binance Smart Chain (BSC), Polygon eller Avalanche, om du är orolig för transaktionskostnader. Layer 2-lösningar på Ethereum, som Arbitrum och Optimism, erbjuder också reducerade avgifter.
2. Plattformsavgifter: Många DeFi-plattformar tar ut små avgifter för att använda sina tjänster, till exempel transaktionsavgifter på decentraliserade börser eller serviceavgifter på låneplattformar. Dessa avgifter kan variera kraftigt mellan plattformar, så det är viktigt att jämföra innan du väljer.

Användargränssnitt (UI) och användarupplevelse (UX)

Användargränssnittet och upplevelsen kan avsevärt påverka hur enkelt du kan navigera på plattformen. För nya användare är plattformar med intuitiva gränssnitt och enkla arbetsflöden mer lämpliga.

1. Användarvänlighet: En plattform med ett väldesignat användargränssnitt, enkel navigering och användbara guider eller handledningar är ofta att föredra, särskilt för användare som är nya inom DeFi. Vissa plattformar, som Aave eller Uniswap, har en enkel, användarvänlig design, vilket gör dem tillgängliga även för nybörjare.
2. Kundsupport och resurser: Medan DeFi-plattformar är decentraliserade och ofta saknar formell kundsupport, kan plattformar med omfattande dokumentation, vanliga frågor och aktiva community-forum hjälpa användare att felsöka problem.

Tokens och protokoll som stöds

Olika DeFi-plattformar stöder olika tokens och blockchain-nätverk. Se till att plattformen du väljer är kompatibel med de tokens du tänker använda eller investera i.

1. Stöd med flera kedjor: Vissa plattformar, som SushiSwap och Aave, stöder flera blockkedjor, vilket tillåter användare att interagera med olika ekosystem, som Ethereum, Binance Smart Chain och Polygon. Detta kan ge användarna mer flexibilitet i sina investering strategier.
2. Token sort: Om du planerar att trade eller investera i specifika tokens, kontrollera om plattformen stöder dessa tokens. Populära DeFi-plattformar tenderar att erbjuda ett brett utbud av tokens, men mindre eller mer specialiserade tokens kanske bara är tillgängliga på vissa plattformar.

4.2. Populära DeFi-plattformar: En kort översikt

Flera DeFi-plattformar har etablerat sig som ledande inom ekosystemet, och alla erbjuder unika produkter och tjänster. Här är en översikt över några av de mest populära DeFi-plattformarna, kända för sin säkerhet, användarbas och breda utbud av funktioner.

Ta bort

Ta bort är en av de mest välkända decentraliserade börserna (DEX), byggd på Ethereum blockchain. Den använder ett automatiserat market maker (AMM) system som tillåter användare att trade kryptovalutor direkt från sina plånböcker, utan behov av mellanhänder. Uniswap har antagits allmänt på grund av dess användarvänlighet, breda tokenstöd och stora likviditetspooler.

Funktioner:

• AMM-baserad handel, där användare tillhandahåller likviditet.
• Stöder ett brett utbud av ERC-20-tokens.
• Styrning via UNI-token.

Aave

Aave är en decentraliserad utlånings- och upplåningsplattform som låter användare tjäna ränta på sina crypto tillgångar eller låna mot dem. Aave stöder ett brett utbud av kryptovalutor och erbjuder innovativa funktioner som flashlån (omedelbara lån utan säkerhet) och möjligheten att växla mellan fast och rörlig ränta.

Funktioner:

• Översäkrad utlåning och upplåning.
• Flash lån för arbitrage och DeFi-strategier.
• Styrning via AAVE-token.

Luktämne

Luktämne är en annan populär utlånings- och upplåningsplattform, som liknar Aave, men med ett enklare gränssnitt. Användare kan tillhandahålla tillgångar för att tjäna ränta eller låna mot säkerhet. Räntorna på Compound bestäms algoritmiskt baserat på utbud och efterfrågan.

Funktioner:

• Algoritmiskt bestämda räntor.
• Stöder en rad kryptovalutor, inklusive stablecoins.
• Styrning via COMP-token.

SushiByt

SushiByt började som en gaffel av Uniswap men har sedan dess utvecklats till en mångfacetterad DeFi-plattform. Förutom att vara en decentraliserad börs (DEX), erbjuder SushiSwap avkastningsodling, insats- och utlåningstjänster. Det stöder flera blockchain-nätverk, vilket gör det tillgängligt för användare utanför Ethereum.

Funktioner:

• AMM-baserat decentraliserat utbyte.
• Flerkedjestöd (Ethereum, Binance Smart Chain, Polygon, etc.).
• Avkastningsodling och stakningsalternativ.

Curve Finance

Curve Finance är en decentraliserad börs speciellt utformad för handel med stablecoin. Dess miljö med låg glidning gör den till en utmärkt plattform för dem som vill byta stablecoins eller trade tillgångar med minimala prisfluktuationer.

Funktioner:

• Optimerad för handel med stablecoin.
• Låga avgifter och glidning.
• Styrning via CRV-token.

Länga finans

Länga finans är en skördeaggregator som automatiserar processen för avkastningsodling. Användare sätter in sina tillgångar i Yearn-valv, och plattformen investerar dem automatiskt i strategierna med högst avkastning på alla DeFi-plattformar. Yearn har blivit populärt på grund av dess förmåga att förenkla avkastningsodlingen för användare som kanske inte har tid eller expertis att hantera sina investeringar aktivt.

Funktioner:

• Automatiserade strategier för avkastningsodling.
• Stöder flera DeFi-protokoll.
• Styrning via YFI-token.

5. Komma igång med DeFi

Nu när vi har täckt de grundläggande koncepten och ledande plattformarna inom decentraliserad finans (DeFi), är det dags att diskutera hur man kommer igång. Att komma in i DeFi-utrymmet kräver några grundläggande steg, inklusive att ställa in en DeFi-plånbok, skaffa din första kryptovaluta och använda decentraliserade utbyten (DEX) för att trade eller investera. Det här avsnittet guidar dig genom var och en av dessa processer.

5.1. Skapa en DeFi-plånbok

Det första steget för att komma åt DeFi-ekosystemet är att skapa en DeFi-plånbok som inte är fri för förvaring. Den här typen av plånbok ger dig full kontroll över dina privata nycklar, vilket innebär att du – och bara du – har tillgång till dina pengar.

Steg för att skapa en DeFi-plånbok

1. Välj en plånboksleverantör: Det finns flera DeFi-plånboksleverantörer, som var och en erbjuder olika funktioner. För nybörjare rekommenderas användarvänliga plånböcker som MetaMask, Trust Wallet eller Argent. MetaMask är till exempel en webbläsarbaserad plånbok som även erbjuder en mobilversion, medan Trust Wallet är enbart mobil.
2. Ladda ner och installera plånboken: Om du använder en webbläsarplånbok som MetaMask, besök den officiella webbplatsen och installera webbläsartillägget. För mobila plånböcker som Trust Wallet eller Argent, ladda ner appen från enhetens appbutik (Google Play eller Apple App Store).
3. Skapa en ny plånbok: När plånboksappen eller -tillägget har installerats blir du ombedd att skapa en ny plånbok. Följ instruktionerna för att skapa en ny plånbok, så får du en startfras eller återställningsfras – en serie på 12 till 24 slumpmässiga ord. Den här frasen är avgörande för att återställa din plånbok om du någonsin förlorar åtkomst till din enhet.
4. Säkerhetskopiera din fröfras: Förvara din fröfras säkert på en offlineplats. Dela aldrig den här frasen med någon, eftersom den ger full tillgång till dina pengar. Undvik att spara det digitalt på din enhet för att minska risken för hackning.
5. Ställ in ett lösenord eller biometrisk inloggning: De flesta plånboksleverantörer tillåter dig att ställa in ett lösenord eller aktivera biometrisk autentisering för ökad säkerhet.

När din plånbok är konfigurerad har du en offentlig adress som du kan använda för att skicka, ta emot eller interagera med tillgångar på DeFi-plattformar.

5.2. Köpa din första kryptovaluta

För att interagera med DeFi-protokoll behöver du kryptovaluta, vanligtvis Ether (ETH) om du använder Ethereum-baserade plattformar. Det finns två primära sätt att skaffa kryptovaluta: köpa den från en centraliserad börs eller använda en peer-to-peer-tjänst (P2P).

Köpa kryptovaluta från en centraliserad börs

1. Välj en centraliserad börs (CEX): Populära centraliserade börser som Coinbase, Binance eller Kraken tillåter användare att köpa kryptovalutor med fiat-valutor (t.ex. USD, EUR, GBP). Dessa utbyten erbjuder ett användarvänligt gränssnitt och stöd för olika betalningsmetoder, inklusive banköverföringar, kreditkort och PayPal.
2. Skapa ett konto: Registrera dig för ett konto på börsen och slutför KYC-verifieringsprocessen (Know Your Customer). Det kan innebära att du lämnar in personlig information som ditt ID och bevis på hemvist.
3. Sätt in pengar: När ditt konto är konfigurerat och verifierat sätter du in fiat-valuta på växeln genom din föredragna betalningsmetod.
4. Köp kryptovaluta: Navigera till "Köp"-delen av börsen och välj den kryptovaluta du vill köpa (t.ex. ETH). Ange det belopp du vill köpa, granska transaktionsinformationen och slutför köpet.
5. Ta ut kryptovaluta till din DeFi-plånbok: Efter att du har köpt din kryptovaluta, ta ut den till din DeFi-plånbok som inte är fri för förvaring genom att ange din plånboks allmänna adress. Det här steget är viktigt eftersom du behöver full kontroll över dina tillgångar för att interagera med DeFi-protokoll, och medel som hålls på centraliserade börser är inte decentraliserade.

Köpa kryptovaluta med en Peer-to-Peer-tjänst (P2P).

Alternativt kan du använda en peer-to-peer-tjänst (P2P) för att köpa kryptovaluta direkt från en annan person. Plattformar som LocalCryptos eller Binance P2P tillåter användare att köpa och sälja kryptovalutor utan mellanhänder.

1. Skapa ett konto på en P2P-plattform: Registrera dig för en P2P-plattform som stöder din region och den kryptovaluta du vill köpa.
2. Välj en säljare: Bläddra igenom listan över tillgängliga säljare och välj en baserat på deras betalningsmetoder, rykte och prissättning.
3. Slutför transaktionen: Initiera transaktionen och plattformen kommer att deponera kryptovalutan tills betalningen är gjord. När du har gjort betalningen till säljaren släpper plattformen kryptovalutan i din plånbok

5.3. Använda en DEX för att handla kryptovalutor

När du har kryptovaluta i din DeFi-plånbok kan du börja handla på en decentraliserad börs (DEX). DEX låter dig byta en kryptovaluta mot en annan utan att förlita dig på en centraliserad börs. De mest populära DEX:erna inkluderar Uniswap, SushiSwap och PancakeSwap.

Hur man använder en DEX

1. Anslut din plånbok till DEX: Besök DEX:s officiella webbplats (t.ex. Uniswap.org) och klicka på "Anslut plånbok". Välj din plånboksleverantör (t.ex. MetaMask, Trust Wallet) och godkänn anslutningen. Detta steg gör att DEX kan interagera med din plånbok utan att ge den vård av dina tillgångar.
2. Välj handelsparet: När du har anslutit din plånbok väljer du de tokens du vill använda trade. Till exempel om du vill trade ETH för DAI, välj ETH som token du byter ut och DAI som token du vill ta emot.
3. Granska transaktionsdetaljerna: Granska växelkursen, potentiell glidning (skillnaden mellan det förväntade priset och exekveringspriset) och avgifter. Om uppgifterna är acceptabla, fortsätt för att bekräfta transaktionen.
4. Godkänn transaktionen: När du har bekräftat trade, kommer din plånbok att uppmana dig att godkänna transaktionen. Du måste också betala en gasavgift för att slutföra trade, vilket är en avgift som betalas till gruvarbetare för att bearbeta din transaktion på blockchain.
5. Slutför bytet: Efter att ha godkänt transaktionen kommer DEX att utföra bytet, och de nya tokens kommer att dyka upp i din plånbok när transaktionen har bekräftats på blockchain.

Fördelar med att använda DEX

• Decentralisering: DEX:er fungerar utan mellanhänder, vilket ger användarna full kontroll över sina pengar och tillgångar.
• anonymitet: DEX kräver inte KYC, vilket gör dem mer privata än centraliserade utbyten.
• Tillgång till ett brett utbud av tokens: DEX listar ofta ett större utbud av tokens, inklusive mindre eller nya projekt, som kanske inte är tillgängliga på centraliserade börser.

Risker med att använda DEX

• Slirning och låg likviditet: På mindre eller mindre populära handelspar kan glidning inträffa, där exekveringspriset skiljer sig från det noterade priset vid tidpunkten för trade.
• Gasavgifter: Beroende på blockchain kan gasavgifterna för transaktioner vara höga, särskilt på Ethereum under perioder med överbelastning i nätverket.

6. Avancerade DeFi-koncept

När du blir mer bekant med decentraliserad ekonomi (DeFi), kommer du att möta mer sofistikerade mekanismer och koncept som utformats för att förbättra DeFi-ekosystemets funktionalitet. Dessa avancerade koncept inkluderar DeFi-derivat, styrning och försäkringar – alla erbjuder nya möjligheter och fördelar för erfarna användare.

6.1. DeFi-derivat: Optioner, Futures och Swappar

DeFi-derivat är finansiella instrument vars värde härrör från en underliggande tillgång, såsom en kryptovaluta eller token. Dessa derivat tillåter traders att spekulera i det framtida värdet av tillgångar, häck mot risker eller engagera sig i mer komplexa finansiella strategier. I DeFi fungerar derivat utan centraliserade institutioner och använder smarta kontrakt för att automatisera avtal mellan parter.

Typer av DeFi-derivat

1. Montering
   • Definition: En option är ett kontrakt som ger innehavaren rätt, men inte skyldighet, att köpa (köpoption) eller sälja (säljoption) en tillgång till ett specificerat pris inom en viss tidsram.
   • Hur de fungerar i DeFi: DeFi-plattformar som Opyn och Hegic tillåter användare att köpa och sälja optioner på kryptovalutor. Genom att använda smarta kontrakt gör dessa plattformar det möjligt för användare att skapa och trade alternativ på ett decentraliserat, tillitslöst sätt, utan att behöva mellanhänder.
   • Användningsfall: Alternativ kan användas för att säkra mot prisvolatilitet eller att spekulera i prisrörelser. Till exempel, a trader kan köpa en köpoption på ETH om de tror att priset kommer att öka med tiden.
2. Futures
   • Definition: Ett terminskontrakt är ett avtal om att köpa eller sälja en tillgång till ett förutbestämt pris vid en viss tidpunkt i framtiden.
   • Hur de fungerar i DeFi: Plattformar som dYdX och Perpetual Protocol erbjuder decentraliserad terminshandel. Användare kan ta långa eller korta positioner på kryptovalutor med hjälp av smarta kontrakt, utan att behöva en centraliserad börs.
   • Användningsfall: Futures tillåter användare att säkra eller spekulera i prisrörelser på tillgångar. Till exempel, a trader att förvänta sig en nedgång i priset på ETH kan ta en kort position i ett ETH-terminskontrakt.
3. swappar
   • Definition: En swap är ett kontrakt där två parter kommer överens om att byta ut en uppsättning finansiella åtaganden mot en annan, vilket vanligtvis involverar utbyte av kassaflöden eller tillgångar.
   • Hur de fungerar i DeFi: I DeFi används swappar ofta för ränteswappar eller tokenswappar. Plattformar som Synthetix och UMA tillhandahåller decentraliserade swappar som tillåter användare att byta ut en syntetisk tillgång mot en annan, eller byta rörlig ränta mot fasta.
   • Användningsfall: Swappar används för att hantera risker eller komma åt olika tillgångsexponeringar utan att äga den underliggande tillgången direkt.

Fördelar och risker med DeFi-derivat

1. Fördelar:
   • Tillgång till avancerade finansiella strategier: Derivat ger traders med verktyg för att säkra sig mot marknadsrisker eller spekulera i prisrörelser.
   • Decentralisering: Till skillnad från traditionella derivat fungerar DeFi-derivat utan mellanhänder, vilket säkerställer transparens och minskar motpartsrisker.
2. Risker:
   • Komplexitet: Derivat är till sin natur komplexa, och användare måste förstå kontrakten till fullo innan de deltar.
   • Hävstångsrisker: Många derivatprodukter, som terminer, involverar hävstång, vilket kan förstärka både vinster och förluster.
   • Smarta kontraktsrisker: Som med alla DeFi-produkter är smarta kontrakt som ligger till grund för derivat sårbara för kodningsfel eller utnyttjande.

6.2. DeFi Governance: Hur man deltar i beslutsfattande

Decentraliserad styrning är en av nyckelprinciperna för DeFi, som tillåter användare att påverka riktningen för protokoll och plattformar genom att hålla styrningstokens. Dessa tokens ger innehavare rösträtt, vilket gör det möjligt för dem att föreslå och rösta om ändringar i protokollet, såsom uppgraderingar, avgiftsstrukturer eller nya funktioner.

Hur DeFi Governance fungerar

1. Styrelsestecken: DeFi-plattformar utfärdar ofta styrningstokens, som fungerar som det primära verktyget för att rösta. Till exempel ger UNI-token för Uniswap eller COMP-token för Compound innehavare befogenhet att delta i protokollstyrning.
2. förslag: Alla tokeninnehavare kan lämna ett förslag på ändringar eller förbättringar av protokollet. Förslag genomgår vanligtvis en formell process som inkluderar diskussioner inom samhället, omröstning och implementering om de godkänns.
3. Röstning: Styrelsesymboler representerar rösträtt. Ju fler tokens en användare har, desto större inflytande över beslutsfattandet. Rösterna kan sträcka sig från att godkänna tekniska uppgraderingar till att bestämma tilldelningen av statskassan.
4. Delegation: Användare som inte vill rösta direkt kan delegera sin rösträtt till ett annat pålitligt parti. Detta gör att aktiva medlemmar kan representera dem som kanske inte vill delta i varje omröstning.

Fördelar och nackdelar med DeFi Governance

1. Fördelar:
   • Decentraliserat beslutsfattande: Styrningstokens decentraliserar kontrollen, vilket gör att samhället kan ha inflytande över protokollets framtid.
   • Öppenhet: Beslut om styrning sker vanligtvis i det fria, med diskussioner och omröstningar på offentliga plattformar, vilket säkerställer transparens.
2. nackdelar:
   • Maktkoncentration: Stora tokeninnehavare (ofta kallade valar) kan ha överdrivet inflytande på förvaltningsbeslut, vilket leder till oro för centralisering av makten.
   • Väljarapati: Många tokeninnehavare kan välja att inte delta i styrningen, vilket leder till att beslut fattas av en liten grupp aktiva väljare.

6.3. DeFi-försäkring: Skydda dina tillgångar från risker

DeFi-försäkring har dykt upp som en lösning för att skydda användare från de risker som är förknippade med att använda decentraliserade plattformar, såsom smarta kontraktsbuggar, hacks eller protokollfel. Även om DeFi erbjuder många fördelar, introducerar det också unika risker som traditionella finansiella system inte möter. DeFi-försäkringsplattformar hjälper till att minska dessa risker genom att tillhandahålla täckning för oväntade förluster.

Hur DeFi-försäkring fungerar

1. Försäkringspooler: Användare bidrar med pengar till en försäkringspool och i gengäld får de försäkringsbevis eller premier. Dessa pooler används för att kompensera användare som lider förluster på grund av specifika risker, såsom ett smart kontraktsfel eller utbyteshack.
2. Täckningstyper:
   • Smart kontraktsfel: Vissa policyer täcker förluster som uppstår på grund av ett smart kontraktsfel eller exploatering.
   • Byt hacks: Vissa försäkringar ger täckning om en decentraliserad eller centraliserad börs hackas.
   • Stablecoin depegging: I fall där stablecoins (som DAI eller USDC) tappar sin koppling till den amerikanska dollarn, kan försäkringen täcka förlusterna.
3. Skadeprocess: När en förlust inträffar kan berörda användare lämna in en skadeanmälan med försäkringsprotokollet. Plattformens styrsystem eller smarta kontrakt kommer att bedöma anspråket, och om det bedöms som giltigt får sökanden ersättning från försäkringspoolen.

Populära DeFi-försäkringsplattformar

• Nexus ömsesidigt: En av de mest etablerade DeFi-försäkringsplattformarna, Nexus Mutual ger täckning mot smarta kontraktsfel. Användare kan köpa täckning och bli medlemmar genom att hålla NXM-token, som också ger ledningsrättigheter.
• Täckprotokoll: Cover Protocol tillåter användare att köpa täckning för specifika DeFi-protokoll, och erbjuder en decentraliserad lösning för att försäkra sig mot hackor eller smarta kontraktsbuggar.
• Försäkring: En DeFi-försäkringsplattform med flera kedjor, InsurAce erbjuder täckning för ett brett spektrum av risker, inklusive protokollfel, stablecoin-depegging och mer. Det fungerar över olika blockchain-nätverk, inklusive Ethereum och Binance Smart Chain.

Fördelar och risker med DeFi-försäkring

1. Fördelar:
   • Skydd mot stora risker: DeFi-försäkring ger ett skyddsnät för användare som vill skydda sina pengar från potentiella förluster orsakade av sårbarheter i smarta kontrakt eller hackning av utbyte.
   • Decentraliserat och samhällsstyrt: Till skillnad från traditionella försäkringar är DeFi-försäkringsplattformar gemenskapsägda och styrda, vilket ger användarna kontroll över policyerna och anspråksprocessen.
2. Risker:
   • Täckningsbegränsningar: DeFi-försäkring täcker vanligtvis bara specifika risker, och användare måste noggrant läsa policyvillkoren för att säkerställa att de är helt skyddade.
   • Avslag på anspråk: I vissa fall kan anspråk nekas om de inte uppfyller plattformens kriterier, vilket lämnar användarna utan kompensation.

7. Säkerhet och riskhantering

Även om DeFi erbjuder innovativa finansiella lösningar, introducerar det också betydande risker som användarna måste hantera. Förstå vanligt bedrägerier, bästa praxis för att skydda dina pengar och riskerna förknippade med DeFi hjälper användare att navigera i ekosystemet på ett säkert sätt. Det här avsnittet täcker några av de mest framträdande säkerhetsutmaningarna i DeFi och hur man kan mildra dem.

7.1. Vanliga DeFi-bedrägerier och hacks

DeFi-ekosystemet, som är decentraliserat och öppet för alla, är känsligt för en rad bedrägerier och hacks. Här är några av de vanligaste hoten som användare möter:

Nätfiskeattacker

Nätfiskeattacker involverar bedragare som försöker stjäla privata nycklar eller plånboksuppgifter genom att imitera legitima DeFi-plattformar eller plånböcker. Angripare kan skapa falska webbplatser, appar eller konton på sociala medier som liknar de riktiga, och lura användare att ange känslig information.

Exempelvis: En användare kan få ett falskt e-postmeddelande eller en länk som efterliknar en DeFi-plattform och uppmanar dem att mata in sina privata nycklar eller fröfras. När bedragaren får tillgång till dessa detaljer kan de ta full kontroll över användarens pengar.

Matta drar

En mattdragning inträffar när en utvecklare skapar en token eller ett projekt, lockar användare att tillhandahålla likviditet eller investera i det, och sedan plötsligt drar ut all likviditet, vilket lämnar användarna med värdelösa tokens. Denna typ av bluff har varit särskilt vanligt i projekt för avkastningsjordbruk.

Exempelvis: Ett projekt kan annonsera extremt hög avkastning för att locka användare, men när tillräckligt med likviditet har tillhandahållits försvinner utvecklarna med medlen, vilket gör att investerarna går med förlust.

Smarta kontraktsutnyttjande

Eftersom DeFi-protokoll förlitar sig på smarta kontrakt kan eventuella sårbarheter i kontraktets kod utnyttjas av hackare. När en sårbarhet väl upptäcks kan angripare manipulera kontraktet för att tömma pengar eller komma åt begränsade områden i protokollet.

Exempelvis: 2020 bZx-protokollhacket involverade en angripare som utnyttjade ett kryphål i protokollets smarta kontrakt, vilket gjorde att de kunde låna och stjäla krypto för miljontals dollar utan att tillhandahålla tillräcklig säkerhet.

Pump-and-dump-scheman

I pump-and-dump-system höjs priset på en ny token på konstgjord väg av stora investerare (ofta projektets insiders), som sedan säljer av sina innehav på topp, vilket lämnar detaljinvesterare med deprecierande tokens.

Exempelvis: Ett projekt kan lansera en token, hypa den via sociala medier och locka ett stort antal köpare. När priset når en viss punkt, dumpar insiders sina innehav, vilket får priset att krascha och lämnar andra med värdelösa tokens.

7.2. Bästa metoder för att skydda dina fonder

För att skydda dig mot bedrägerier och hacks är det viktigt att följa bästa säkerhetspraxis när du interagerar med DeFi-plattformar.

Använd välrenommerade plånböcker och plattformar

Använd endast välkända, välrenommerade plånböcker och plattformar som har genomgått säkerhetsrevisioner. Plattformar som MetaMask, Trust Wallet och hårdvaruplånböcker som Ledger eller Trezor används ofta och har ett starkt rykte om säkerhet.

Tips: Verifiera plattformens URL och undvik att klicka på misstänkta länkar i e-postmeddelanden eller sociala medier för att förhindra nätfiskeattacker.

Aktivera tvåfaktorsautentisering (2FA)

Om möjligt, aktivera tvåfaktorsautentisering (2FA) för att lägga till ett extra lager av säkerhet. Även om de flesta DeFi-plånböcker som inte är frihetsberövade inte stöder 2FA, bör centraliserade plattformar eller tjänster som tillåter 2FA ha detta aktiverat.

Uppdatera regelbundet programvara och firmware

Se till att din plånboksprogramvara, webbläsartillägg och eventuella hårdvaruplånböcker regelbundet uppdateras till de senaste versionerna. Säkerhetsuppdateringar korrigerar ofta sårbarheter, vilket gör dina pengar mindre mottagliga för nya hot.

Säkra dina privata nycklar och seed-fras

Dina privata nycklar och fröfras är de mest känsliga delarna av din DeFi-plånbok. Dela dem aldrig med någon och lagra dem offline på en säker plats. Överväg att använda flera säkerhetskopieringsmetoder, till exempel att skriva din fröfras på papper och förvara den i ett kassaskåp.

Tips: Undvik att lagra din fröfras digitalt (t.ex. i molnlagring eller på din telefon), eftersom dessa kan äventyras av hackare.

Använd hårdvaruplånböcker för stora saldon

Hårdvaruplånböcker, som Ledger och Trezor, anses vara det säkraste sättet att lagra kryptovaluta, eftersom de förblir offline när de inte används. För användare som innehar betydande mängder kryptovaluta är det viktigt att använda en hårdvaruplånbok för att undvika onlinerisker som nätfiske eller skadlig programvara.

7.3. Förstå riskerna förknippade med DeFi

Utöver bedrägerier och hacks, kommer DeFi med inneboende risker som användarna måste förstå. Även om decentralisering erbjuder fördelar, introducerar den också utmaningar, särskilt när det gäller ansvar och riskexponering.

Smarta kontraktsrisker

Hörnstenen i DeFi är användningen av smarta kontrakt, som automatiserar transaktioner utan behov av mellanhänder. Men smarta kontrakt är bara lika säkra som deras kod. En bugg eller sårbarhet i koden kan leda till förlust av pengar, och när de väl har implementerats är smarta kontrakt vanligtvis oföränderliga, vilket innebär att de inte enkelt kan fixas eller ändras.

Mitigation: Använd plattformar som har genomgått grundliga säkerhetsrevisioner av pålitliga tredjepartsföretag och som har en historia av säkerhet.

Volatilitet på marknaden

Kryptovalutor är till sin natur flyktiga, och DeFi är inget undantag. Marknadsförhållandena kan förändras snabbt, vilket påverkar värdet på tokens och de säkerheter som ställs för lån. Användare kan ställas inför likvidation om deras säkerheter sjunker under den erforderliga tröskeln, vilket leder till potentiella förluster.

Mitigation: Håll dig informerad om marknadsförhållanden, särskilt om du använder DeFi-utlånings- eller upplåningsplattformar som kräver säkerhet. Överväg att använda stablecoins för att minimera exponeringen för volatilitet.

Impermanent förlust

Impermanent förlust uppstår när användare tillhandahåller likviditet till en likviditetspool på en decentraliserad börs (DEX), och värdet på tokens i poolen avviker avsevärt. Detta händer eftersom den automatiserade marknadsgaranten (AMM) justerar förhållandet mellan tokens i poolen för att balansera utbud och efterfrågan, vilket gör att värdet på likviditetsleverantörens innehav minskar i förhållande till att bara hålla tokens.

Mitigation: Använd impermanenta förlustkalkylatorer innan du tillhandahåller likviditet för att uppskatta potentiella risker. Likviditetspooler med stablecoins eller tokens med lägre volatilitet har ofta minskat impermanent förlust.

Styrningsrisker

DeFi-plattformar styrs ofta av tokeninnehavare genom decentraliserade styrningsmekanismer. Dessa styrsystem kan dock vara sårbara för koncentrationen av rösträtt i händerna på ett fåtal stora tokeninnehavare (ofta kallade valar), vilket leder till beslut som kanske inte gynnar det bredare samhället.

Mitigation: Delta i styrning och vara medveten om hur styrningstokens distribueras inom en plattform. Undvik plattformar med hög centralisering av styrningstokens.

Lagstiftningsrisker

DeFi finns i en gråzon för reglering, eftersom regeringar och tillsynsmyndigheter runt om i världen fortfarande är i färd med att bestämma hur decentraliserade finansiella tjänster ska regleras. Regulatoriska tillslag kan påverka DeFi-plattformar, särskilt om de anses underlätta olaglig verksamhet eller agera utanför juridiska ramar.

Mitigation: Håll dig informerad om lagstiftningsutvecklingen i din jurisdiktion. Att använda decentraliserade plattformar som följer rättsliga ramar kan bidra till att mildra vissa av dessa risker.

Slutsats

Decentralized Finance (DeFi) har revolutionerat det finansiella landskapet genom att erbjuda ett decentraliserat, transparent och inkluderande alternativ till traditionella finansiella system. Det gör det möjligt för användare att trade, låna ut, låna och tjäna belöningar utan att förlita sig på mellanhänder som banker eller brokers. Genom den här artikeln har vi utforskat de grundläggande delarna av DeFi, från att förstå plånböcker och tokens till att använda decentraliserade utbyten och att delta i avancerade finansiella aktiviteter som derivat och styrning.

DeFi-ekosystemet ger många fördelar, inklusive förbättrad säkerhet, lägre avgifter och global tillgänglighet. Men med dessa fördelar kommer risker, inklusive smarta kontraktssårbarheter, marknadsvolatilitet och säkerhetshot som nätfiske och ruggning. För att säkert navigera i detta framväxande utrymme måste användare prioritera säkerheten genom att skydda sina privata nycklar, använda välrenommerade plattformar och hålla sig informerade om potentiella risker.

När DeFi fortsätter att utvecklas kan vi förvänta oss nya innovationer och möjligheter, men användarna måste också vara vaksamma och informerade. Oavsett om du är nybörjare och ställer in din första plånbok eller en erfaren användare som utforskar avkastningsodling, stakning eller DeFi-styrning, erbjuder det decentraliserade finansekosystemet något för alla.

DeFi representerar framtiden för finans, och erbjuder finansiell suveränitet, inkludering och innovation på sätt som traditionella system inte kan. Genom att förstå grunderna och hålla sig informerad kan användarna delta fullt ut i detta dynamiska och växande utrymme.